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交通银行

交通银行

发布时间:2017-12-23 11:19:15     来源:一带一路能源合作网


【介绍】

交通银行始建于1908年(清光绪三十四年),是中国历史最悠久的银行之一,也是近代中国的发钞行之一。交通银行成立后,经办轮、路、邮、电等交通四政存款,还受政府委托分理国家金库、办理国外款项、发行兑换券、经办国内外汇兑及一般银行业务。解放前,交通银行与中央银行、中国银行、中国农民银行并列为中国四大银行,在近代中国金融史上占有重要地位。1958年,交通银行内地业务分别并入当地人民银行以及在交行基础上成立的中国人民建设银行,交行香港分行则持续营业。

1986年,国务院批准重新组建交通银行。1987年4月1日,重新组建后的交通银行正式对外营业,成为中国第一家全国性的国有股份制商业银行,总行设在上海。重新组建后的交通银行,身兼双重历史使命,既是百年民族金融品牌的继承者,又是中国金融体制改革的先行者,实现了六个“第一”:第一家资本来源和产权形式实行股份制;第一家按市场原则和成本—效益原则设置机构;第一家打破金融行业业务范围垄断,将竞争机制引入金融领域;第一家引进资产负债比例管理,并以此规范业务运作,防范经营风险;第一家建立双向选择的新型银企关系;第一家可以从事银行、保险、证券业务的综合性商业银行。

2004年,国务院批准《交通银行深化股份制改革整体方案》。根据改革方案,交通银行2004年完成以增资扩股和集中处置不良贷款为核心内容的财务重组,在国有五大银行中第一家完成财务重组;2004年成功引进汇丰银行作为境外战略投资者,在国有五大银行中第一家成功引进外资;2005年成功发行H股并在香港联交所主板挂牌上市,成为中国境内第一家赴境外发行上市的商业银行;2007年成功发行A股并在上海证券交易所挂牌上市。

交通银行是中国主要金融服务供应商之一,业务范围涵盖商业银行、证券、信托、金融租赁、基金管理、保险、离岸金融服务等。截至2016年末,交通银行境内分行机构232家,其中省分行30家、直属分行7家、省辖行195家,在全国236个地级和地级以上城市、167个县或县级市共设有3,285个营业网点;旗下全资子公司包括交银国际、交银保险和交银租赁,控股子公司包括交银基金、交银国信、交银人寿及大邑交银兴民村镇银行、浙江安吉交银村镇银行、新疆石河子交银村镇银行、青岛崂山交银村镇银行。此外,交行还是江苏常熟农商行的第一大股东、西藏银行的并列第一大股东,并战略入股海南银行。

目前,交通银行已在16个国家和地区设立了20家分(子)行及代表处,分别是香港分行、纽约分行、东京分行、新加坡分行、首尔分行、法兰克福分行、澳门分行、胡志明市分行、旧金山分行、悉尼分行、台北分行、伦敦分行/英国子行、卢森堡子行/卢森堡分行、布里斯班分行、交银(卢森堡)巴黎分行、交银(卢森堡)罗马分行、巴西BBM银行(交银BBM)和多伦多代表处,境外营业网点共65个(不含代表处)。

【成立时间】

1908年

【融资贷款政策】

一、出口发票融资

(一)办理流程

首先,您需要满足下列条件:

1.您应具有法人资格或取得法人授权,在交通银行开立本币或外币结算账户。

2.您应具有合法的出口经营权,经营状况、效益良好,出口收汇记录正常。

3.出口贸易融资业务应具有真实的业务背景,符合国家相关监管部门的规定,业务范围可包括货物贸易、服务贸易及其他经常项目。

4.货物贸易项下,出口商品在您经营范围内且不属国家禁止的商品,市场销售前景良好。

5.您须在交通银行评定信用等级并核有相应出口贸易融资品种授信额度,或该笔业务符合同业授信出口贸易融资的相关要求。

(二)业务简介

当您和进口商约定以赊销方式进行结算并备货出运后,如有资金周转需要,可以向交通银行申请出口发票融资业务。交通银行将根据您提交的商业发票以及其他商业单据,为您办理出口发票融资。

二、进口汇出款融资

(一)业务简介

当您以汇款结算方式对外付款并有资金周转需要时,交通银行可为您提供汇出汇款融资业服务。交通银行将根据您的申请,为您提供短期资金融通,帮助您及时对外付款,并获得货运单据,尽早提取货物安排加工或销售。

(二)办理流程

首先,您需要满足下列条件:

1.您应具有法人资格或取得法人授权,在交通银行开立本币或外币结算账户。

2.您应具有合法的进口经营权,经营状况、效益良好,具有持续经营能力,有经常性、稳定合法的还款来源,无重大不良信用记录。

3.进口贸易融资业务应具有真实的业务背景,符合国家相关监管部门的规定,业务范围可包括货物贸易、服务贸易及其他经常项目。

4.货物贸易项下,进口商品在您经营范围内且不属国家禁止的商品,市场销售前景良好。

5.您须在交通银行评定信用等级并核有相应进口贸易融资品种授信额度。

三、出口押汇

(一)业务简介

当您在即期或远期信用证项下办理交单后并有资金周转需要时,可以向交通银行申请出口押汇业务。交通银行将根据您提供的信用证项下全套单据,在收到开证行支付的货款之前,为您办理出口押汇融资。按占用授信额度类型不同,交通银行可为您提供客户授信出口押汇和同业授信出口押汇业务。

(二)办理流程

首先,您需要满足下列条件:

1.您应具有法人资格或取得法人授权,在交通银行开立本币或外币结算账户。

2.您应具有合法的出口经营权,经营状况、效益良好,出口收汇记录正常。

3.出口贸易融资业务应具有真实的业务背景,符合国家相关监管部门的规定,业务范围可包括货物贸易、服务贸易及其他经常项目。

4.货物贸易项下,出口商品在您经营范围内且不属国家禁止的商品,市场销售前景良好。

5.您须在交通银行评定信用等级并核有相应出口贸易融资品种授信额度,或该笔业务符合同业授信出口贸易融资的相关要求。

6.出口押汇项下,信用证中没有不利于收汇的软条款,且交通银行为信用证指定议付行。

四、进口押汇

(一)业务简介

当您在进口信用证项下对外付款并有资金周转需要时,交通银行可为您提供进口押汇服务。交通银行将根据您的申请,为您提供短期资金融通,帮助您及时对外付款,并获得货运单据,尽早提取货物安排加工或销售。

(二)办理流程

首先,您需要满足下列条件:

1.您应具有法人资格或取得法人授权,在交通银行开立本币或外币结算账户。

2.您应具有合法的进口经营权,经营状况、效益良好,具有持续经营能力,有经常性、稳定合法的还款来源,无重大不良信用记录。

3.进口贸易融资业务应具有真实的业务背景,符合国家相关监管部门的规定,业务范围可包括货物贸易、服务贸易及其他经常项目。

4.货物贸易项下,进口商品在您经营范围内且不属国家禁止的商品,市场销售前景良好。

5.您须在交通银行评定信用等级并核有相应进口贸易融资品种授信额度。

6.进口押汇项下,交通银行应为信用证的开证行。

五、出口托收融资

(一)业务简介

当您和进口商约定以托收方式进行结算并备货出运后,如有资金周转需要,可以向交通银行申请出口托收融资业务。交通银行将根据您提交的商业发票以及其他商业单据,为您办理出口托收融资。按交单方式不同,交通银行可向您提供付款交单(D/P)和承兑交单(D/A)方式的出口托收融资。

(二)办理流程

首先,您需要满足下列条件:

1.您应具有法人资格或取得法人授权,在交通银行开立本币或外币结算账户。

2.您应具有合法的出口经营权,经营状况、效益良好,出口收汇记录正常。

3.出口贸易融资业务应具有真实的业务背景,符合国家相关监管部门的规定,业务范围可包括货物贸易、服务贸易及其他经常项目。

4.货物贸易项下,出口商品在您经营范围内且不属国家禁止的商品,市场销售前景良好。

5.您须在交通银行评定信用等级并核有相应出口贸易融资品种授信额度,或该笔业务符合同业授信出口贸易融资的相关要求。

六、进口代收融资

(一)业务简介

当您在进口代收项下对外付款并有资金周转需要时,交通银行可为您提供进口代收融资服务。交通银行将根据您的申请,为您提供短期资金融通,帮助您及时对外付款,并获得货运单据,尽早提取货物安排加工或销售。按交单方式不同,交通银行可向您提供付款交单(D/P)和承兑交单(D/A)方式的进口代收融资。

(二)办理流程

首先,您需要满足下列条件:

1.您应具有法人资格或取得法人授权,在交通银行开立本币或外币结算账户。

2.您应具有合法的进口经营权,经营状况、效益良好,具有持续经营能力,有经常性、稳定合法的还款来源,无重大不良信用记录。

3.进口贸易融资业务应具有真实的业务背景,符合国家相关监管部门的规定,业务范围可包括货物贸易、服务贸易及其他经常项目。

4.货物贸易项下,进口商品在您经营范围内且不属国家禁止的商品,市场销售前景良好。

5.您须在交通银行评定信用等级并核有相应进口贸易融资品种授信额度。

6.进口代收融资项下,交通银行应为代收行,进口代收承兑交单(D/A)融资须在您承兑付款后办理。

七、出口短期信保融资

(一)业务简介

如果您在出口贸易中投保了中国出口信用保险公司的保险,在您出货后,交通银行可以根据您提供的出口单据、出口信用保险凭证以及赔款转让协议或应收账款转让协议等资料,为您提供短期资金融通。

(二)办理流程

首先,您需要满足下列条件:

1.您应具有法人资格或取得法人授权,具有合法的进出口经营权,经营状况、效益良好。

2.您应具有持续经营能力,有经常性、稳定合法的还款来源,无重大不良信用记录。

3.您与进口商贸易关系稳定,业务历史记录良好,出口商已全面、恰当地履行了销售合同规定的义务。

4.应收账款应具有真实合法的贸易背景,应收账款权利未设定任何形式的质押。

5.应收账款为非关联公司间的交易(经中信保公司承保关联公司交易除外)。

6.您已向中信保公司投保短期出口信用保险, 持有短期出口信用保险有效保险单。

7.您、中信保公司和交通银行三方已签订《赔款转让协议》或《应收账款转让协议》。

八、福费廷

(一)业务简介

当您在远期信用证项下交单后,收到开证行承诺到期付款的报文,如有资金周转需要,可以向交通银行申请福费廷业务。交通银行将根据您提供的信用证项下全套单据,在收到开证行支付的货款之前,为您办理无追索权的福费廷融资。

(二)办理流程

首先,您需要满足下列条件:

1.您应具有法人资格或取得法人授权,在交通银行开立本币或外币结算账户。

2.您应具有合法的出口经营权,经营状况、效益良好,出口收汇记录正常。

3.福费廷业务应具有真实的业务背景,符合国家相关监管部门的规定,业务范围可包括货物贸易、服务贸易及其他经常项目。

4.出口商品在您经营范围内且不属国家禁止的商品,市场销售前景良好。

5.出口信用证是远期议付信用证、承兑信用证或延期付款信用证,且其项下汇票或单据已经开证行承兑或确认付款。信用证指定银行为交通银行或任一银行,没有不利于收汇的软条款。

6.一般不受理限制他行议付信用证、转让信用证、有严重不符点信用证的福费廷业务或其他被交通银行认为不宜办理的福费廷业务。

7.您应提交信用证项下全套单据并出示款项让渡函,将出口项下收汇权利让渡给交通银行。

九、进口代付

(一)业务简介

当您在进口信用证、进口代收或汇出款项下对外付款并有资金周转需要时,可以向交通银行申请进口代付业务。交通银行将根据您的申请,联系银行同业,共同为您提供短期资金融通,帮助您及时对外付款,并获得货运单据,尽早提取货物安排加工或销售。

(二)办理流程

首先,您需要满足下列条件:

1.您应具有法人资格或取得法人授权,在交通银行开立本币或外币结算账户。

2.您应具有合法的进口经营权,经营状况、效益良好,具有持续经营能力,有经常性、稳定合法的还款来源,无重大不良信用记录。

3.进口代付业务应具有真实的业务背景,符合国家相关监管部门的规定,业务范围可包括货物贸易、服务贸易及其他经常项目。

4.货物贸易项下,进口商品在您经营范围内且不属国家禁止的商品,市场销售前景良好。

5.您须在交通银行评定信用等级并核有相应进口贸易融资品种授信额度。

6.进口代付业务参照交通银行对应结算方式的进口贸易融资规定办理。

具体办理事项请详询您的客户经理。

(根据交通银行网站资料整理

 

编辑:李其然



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